8 (812) 702-50-52
Ru  En

Автоматизация лизинговых компаний с учетом перехода на новые отраслевые стандарты

20 мая 2019
Сегодня проблема многих лизинговых компаний в том, что существующая ИТ-инфраструктура является громоздкой, дорогой в поддержке и не готова к планируемым ЦБ РФ изменениям. Какие отраслевые особенности лизинга требуют дополнительного внимания и автоматизации? Как облегчить проект перехода на новые отраслевые стандарты и минимизировать затраты? Рассказывает партнер, руководитель департамента управленческого консультирования и автоматизации БКГ «ИАС» Татьяна Мошкина.
 
Татьяна, почему именно сейчас так остро стоит вопрос автоматизации для многих лизинговых компаний?
 
За последние годы рынок лизинга сильно изменился и если еще в 2008 году это был рынок лизингодателя, то сегодня − это рынок лизингополучателя, высококонкурентный и динамичный. Помимо растущего количества лизинговых компаний, активно развиваются и те, кто не являются прямыми конкурентами, например, сервисы каршеринга и аренды автомобилей. Следует понимать, что ужесточаются и внутренние требования к управлению сложными сделками, оценке рисков, обработке заявок и сопутствующих документов.
 
Клиенты, в свою очередь, ждут максимальной оперативности, мобильности и гибкости. Перед лизинговыми компаниями встаёт вопрос о комплексном подходе к решению поставленных задач и повышению операционной эффективности, поэтому сейчас без современной ИТ-инфраструктуры обойтись сложно. Уровень автоматизации лизинговой компании напрямую влияет на качество предлагаемых сервисов, оперативность процесса сопровождения сделок и на предлагаемые финансовые условия. Чем выше уровень автоматизации, тем выше эффективность, а значит ниже стоимость оказываемых услуг. 
 
Что Вы можете сказать о реформе лизингового рынка, которую проводят Банк России и Минфин России? Учитывая предполагаемые изменения, есть какие-то отраслевые особенности, которые требуют дополнительного внимания, планирования и автоматизации?
 
Безусловно, реформа подогревает актуальность вопроса автоматизации, структура российского лизингового рынка и его регулирование изменятся. Важное место в вопросах реформы занимают бухгалтерский учет и налогообложение, в частности планируемый переход на новые отраслевые стандарты бухгалтерского учета и единый план счетов.
 
ОСБУ и новые формы отчетности − одна из наших основных компетенций. В рамках проводимой работы в других отраслях финансового сектора (ПУРЦБ и НПФ) мы накопили в том числе и уникальный экспертный опыт по формату XBRL и изначально планировали сделать отраслевой продукт исключительно для того, чтобы помочь лизинговым компаниям безболезненно перейти на ОСБУ и новые формы отчетности. Однако, в процессе изучения рынка и общения с лизинговыми компаниями мы поняли, что проблема, к сожалению, намного глубже.
 
Общая ситуация на рынке лизинга – разрозненная ИТ-инфраструктура. Я бы назвала это состояние «лоскутной автоматизацией», которая достаточно громоздкая и дорогостоящая в своей поддержке. Да, процессы автоматизированы, но точечно, на разных платформах, с разными подходами, достаточно много «самописных» решений и абсолютно нет комплексного подхода, нет продукта, связывающего все бизнес-процессы лизинговой компании в единую систему.
 
Разрозненность повышает вероятность операционных ошибок и увеличение затрат на содержание бэк-офиса. Так, у нас был кейс: обратился клиент, который, посчитав затраты на поддержку бэк-офиса, всерьез задумался о целесообразности ведения бизнеса и был, по сути, на грани закрытия компании. То есть проблема не возникла ни откуда, она сформировалась гораздо раньше, а реформа, и возможный переход на отраслевые стандарты и ОСБУ просто повысили ее значимость, актуализировали и заставили всерьез задуматься о комплексной автоматизации бизнес-процессов.
 
Получается, что крайне желательно заранее подготовиться к планируемым изменениям Банка России, даже если они будут внедрены только через пару лет?
 
Совершенно верно. Несмотря на то, что есть некоторая неопределенность в реформировании учета, в том числе и по срокам, бездействие крайне нежелательно. Если ИТ-инфраструктуру оставить в том виде, в котором она есть сейчас у большинства компаний, то переход на ОСБУ, и особенно на отчетность в формате XBRL, может оказаться весьма проблематичным и дорогостоящим мероприятием. Придется менять, перенастраивать учетные процессы в большом количестве систем и заново тестировать интеграцию и обмен данными. Это значительно усложнит проект перехода на новые отраслевые стандарты.
 
Понимая это, совместно с Фирмой «1С» мы внимательно следим за данной ситуацией и планируем выпустить продукт со статусом «1С-Совместно» на базе флагманского решения «1С:Управление лизинговой компанией. Расширение для 1С:ERP Управление предприятием 2». Мы хорошо проявили себя в проектах по разработке других совместных отраслевых решений, возглавляем экспертный совет НАУФОР, входим в состав юрисдикции XBRL в России, участвуем в заседаниях рабочих групп Банка России. И мы рады, что коллеги из Фирмы «1С» приняли положительное решение о выпуске продукта по комплексной автоматизации для лизинговой отрасли совместно с нами. 
 
Расскажите подробнее о данном решении. Основное – это комплексный подход. Может, есть какие-то еще особенности?
 
Да, основное – это централизованный подход. Автоматизируется весь цикл. Начинаем со сделки, CRM, взаимодействие с клиентами и контрагентами. Далее данные по сделке попадают в расчетную подсистему лизинговый калькулятор, а потом уже в управленческие подсистемы: казначейство, бюджетирование, бухгалтерия и кадры. Таким образом, нет разрыва между бухгалтерским и финансовым учетом и всеми другими процессами компании.
 
Очень важный момент: ведение транзакционного учета от документа по нескольким планам счетов (РСБУ, МСФО и ОСБУ). При переходе на ОСБУ не потребуется менять систему, достаточно просто включить учет по ОСБУ − необходимая детализация и классификация закладывается при разработке. Так, решение обеспечивает быстрый переход на новые отраслевые стандарты и позволяет формировать отчетность автоматическим способом. А, значит, соблюдаются требования регулятора по ведению учета в информационной системе, и это очень важно.
 
В заключение хочется добавить еще одну важную особенность. Данное решение − первое на рынке с использованием технологии расширения для «1С:ERP Управление предприятием 2», что означает существенное снижение дальнейшей стоимости поддержки и сопровождения решения. Благодаря статусу «1С-Совместно» пользователи могут быть уверены в регулярной поддержке нами типового функционала и в соответствии продукта регуляторным требованиям ЦБ РФ. Ну и, конечно, важный вопрос сопровождения. В БКГ «ИАС» отработанная трехуровневая система поддержки пользователей, которая зарекомендовала себя в рамках выпусков других отраслевых решений.  
 
Каковы сроки и бюджет внедрения и от чего они зависят?
 
Стоимость и сроки разнятся в зависимости от размера компании, объемов задач и текущего состояния ИТ-инфраструктуры. Внедрение происходит в два этапа: настройка системы и перенос данных. На первом этапе мы смотрим, обеспечивает ли типовой функционал потребности заказчика. На втором этапе мы переносим данные. Срок и бюджет зависят в данном случае от того, какие данные переносим и за какой период. Очень многое зависит от количества договоров. Система предназначена для любого размера компании, как для крупных игроков рынка, так и для средних и небольших компаний.
 
Татьяна, а когда и как можно будет приобрести решение?
 
В марте этого года мы продемонстрировали прототип решения. Сразу после выхода официального релиза решение будет включено в прайс на сайте Фирмы «1С». До этого момента мы открыты рынку, готовы отвечать на все вопросы коллег из лизинговой отрасли, обсуждать функционал, проводить демонстрацию продукта, поэтому без стеснений вы можете обращаться к нам.
 
Партнер, руководитель департамента управленческого консультирования и автоматизации БКГ «ИАС» Татьяна Мошкина.
 
Подробная информация о решении http://www.i-ias.ru/1c/avtomatizaciya-na-baze-1c/upravlenie-lizingovoj-kompaniej.html
 
Запросить презентацию и демонстрацию решения можно, написав нам на online@i-ias.ru
 
Для членов ОЛА предусмотрены специальные условия
количество просмотров: 462