Получен ответ от Росфинмониторинга относительно предоставления информации о подозрительных действиях клиента. Руководитель направления ПОДФТ в ОЛА Ирина Пономарева прокомментировала данный ответ.
"В полученном ответе указано, что направление сообщений о подозрительной детальности - обязанность в том числе лизинговых компаний, которые квалифицируют совокупность подозрительных операций, объединенных единым замыслом (схемой) как подозрительное поведение клиента.
При квалификации деятельности клиента как подозрительной предложено в программе оценки и управления рисками ПВК предусмотреть:
а) использование результатов национальной и секторальной оценки рисков совершения операций в целях ОД/ФТ;
б) оценку характера и видов деятельности клиентов, а также характера используемых клиентами продуктов (услуг), предоставляемых лизинговыми компаниями;
в) рекомендации Росфинмониторинга;
г) типологии ОД/ФТ, размещаемые в личном кабинете на сайте Росфинмониторинга в сети «Интернет», на официальных сайтах российских и международных организаций, занимающихся вопросами ПОД/ФТ, и в иных доступных источниках;
д) признаки операций, видов и условий деятельности, имеющих повышенные риски совершения клиентами операций в целях ОД/ФТ, с учетом рекомендаций ФАТФ и др.
В случае признания деятельности клиента подозрительной решение о признании ее таковой и о направлении сведений в Росфинмониторинг принимает руководитель на основании имеющейся информации и документов, характеризующих клиента, в том числе исходя из степени (уровня) риска, присвоенного клиенту."